当前电信网络诈骗犯罪形势严峻，涉诈黑灰产从业者的违法成本相对较低，此类犯罪活动频发且难以根治。为有效遏制网络诈骗犯罪的高发态势，提供有效惩戒手段和政策依据，公安部会同国家发改委、工信部、央行联合制定了《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《办法》）。该《办法》于2024年12月1日开始实施，旨在建立健全联合惩戒制度，提高违法成本，防范更多违法行为的发生，并产生强大的警示、震慑效应，引导相关行业和个体约束行为，提高人民群众防范被骗的意识。

《办法》围绕依法认定惩戒对象、实施分级惩戒措施、强化金融与电信网络限制、保障基本权益及建立信息推送与申诉机制等方面展开，主要包括以下几个亮点：

亮点一：全方位惩戒，提高违法成本

《办法》首次将金融惩戒、电信网络惩戒和信用惩戒三者紧密结合，形成了全方位、多层次的惩戒体系。

金融惩戒方面，限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，停止其支付账户业务，并暂停新开立支付账户、实名数字人民币钱包，有效切断其资金链。电信网络惩戒方面，限制惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、固定电话等功能以及过户等业务，并不得为其开立新的相关账户或提供网站、应用程序的分发、上架等业务，有效遏制其通信渠道。

信用惩戒方面，将惩戒对象纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，并在“信用中国”网站公示，同时将有关惩戒对象信息纳入金融信用信息基础数据库，使其在社会活动中受到更多限制和约束。这种全方位、多层次的惩戒体系，有效提高了犯罪分子的违法成本，使其不敢再犯。

亮点二：精准识别，确保惩戒到位

为了确保惩戒的准确性和有效性，《办法》明确了惩戒对象的认定标准和程序。通过综合运用大数据、云计算等现代信息技术手段，对电信网络诈骗犯罪及其关联违法犯罪行为进行精准识别和分析，确保惩戒措施能够精准打击到犯罪分子，避免误伤无辜。这种精准识别的机制，使得《办法》在实施过程中能够更加精准地锁定目标，确保惩戒措施的有效性和针对性。

亮点三：动态管理，适应犯罪形势变化

《办法》强调联合惩戒应当遵循动态管理的原则。在实施过程中，将密切关注犯罪形势的变化，及时调整和补充惩戒措施和适用范围，以确保政策的有效性和针对性。这种动态管理的机制，使得《办法》能够不断适应新的犯罪形式和手段，始终保持对电信网络诈骗犯罪的高压态势。同时，这也体现了国家对于打击电信网络诈骗犯罪的持续关注和投入，为构建更加安全、稳定的网络环境提供了有力保障。

亮点四：强化宣传，提高公众防范意识

除了对犯罪分子进行严厉惩戒外，《办法》还注重提高公众的防范意识。通过加强宣传教育，普及电信网络诈骗犯罪的防范知识和技巧，引导公众增强自我保护意识，提高识别诈骗手段的能力。这种“打防结合”的策略，有助于构建全社会共同防范电信网络诈骗犯罪的格局。同时，这也体现了国家对于人民群众生命财产安全的深切关怀和高度负责。

亮点五：保障申诉权利，维护合法权益

在强调惩戒的同时，《办法》也注重保障惩戒对象的合法权益。对于惩戒对象提出的申诉和异议，公安机关将及时受理并认真核查，确保惩戒措施的合法性和公正性。这种申诉机制的建立，有助于维护社会公平正义，防止权力滥用和误判现象的发生。同时，这也体现了国家对于法律尊严和公民权利的尊重和维护。

清研观点

综上所述，《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》在打击电信网络诈骗犯罪方面展现出了诸多亮点和优势。通过全方位惩戒、精准识别、动态管理、强化宣传和保障申诉权利等措施的实施，该《办法》将有力遏制电信网络诈骗犯罪的高发态势，为维护社会稳定和人民群众财产安全提供有力保障。然而，电信网络诈骗犯罪是一个复杂的社会问题，需要全社会的共同努力来解决。

我们还需在宣传教育、公众防范意识提升、技术研发与监管等多个方面持续发力，形成多维度、全方位的防范和打击体系。如需要通过多渠道、多形式广泛普及电信网络诈骗的危害性、常见手法和防范措施，提高公众的防范意识和能力；设立举报奖励机制、开展反诈骗知识竞赛等活动；加强网络安全技术研发和应用，提高网络安全防护能力等。

总之，《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》的出台是国家对电信网络诈骗犯罪问题高度重视的体现，也是我们构建更加安全、稳定网络环境的重要保障。我们需要继续加强各方面的努力，共同为人民群众创造一个更加安全、放心的网络环境。

资料整理 | k8凯发(中国)公共服务研究二部

图片来源 | 中国警察网